日前最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布修訂后的《關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》(下稱“修訂后《立案追訴標(biāo)準(zhǔn)(二)》”)，依法懲治經(jīng)濟犯罪，切實維護金融安全，以更實舉措服務(wù)保障經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。

其中多條規(guī)定涉及支付業(yè)務(wù)、P.O.S套XIAN、信用卡，自5月15日起施行。

第二十五條〔妨害信用卡管理案（刑法第一百七十七條之一第一款）〕妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

(一) 明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)?

(二) 明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數(shù)量累計在十張以上的;

(三) 非法持有他人信用卡，數(shù)量累計在五張以上的;

(四) 使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

(五) 出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

第二十六條〔竊取、收買、非法提供信用卡信息案（刑法第一百七十七條之一第二款）〕竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上的，應(yīng)予立案追訴。

第四十九條 〔信用卡詐騙案（刑法第一百九十六條）〕進(jìn)行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

(一) 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的;

(二) 惡意透支，數(shù)額在五萬元以上的。

本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的。

惡意透支的數(shù)額，是指公安機關(guān)刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數(shù)額，不包括利息、復(fù)利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。歸還或者支付的數(shù)額，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為歸還實際透支的本金。

惡意透支，數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以不起訴。但是，因信用卡詐騙受過二次以上處罰的除外。

第七十一條〔非法經(jīng)營案（刑法第二百二十五條）〕違反國家規(guī)定，進(jìn)行非法經(jīng)營活動，擾亂市場秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

　　(二) 未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，具有下列情形之一的：

1.非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)，數(shù)額在一百萬元以上，或者違法所得數(shù)額在十萬元以上的;

2.非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額在五百萬元以上，或者違法所得數(shù)額在十萬元以上的;

3.非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額在二百五十萬元以上不滿五百萬元，或者違法所得數(shù)額在五萬元以上不滿十萬元，且具有下列情形之一的：

• (1) 因非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)犯罪行為受過刑事追究的;
• (2) 二年內(nèi)因非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)違法行為受過行政處罰的;
• (3) 拒不交代涉案資金去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無法追繳的;
• (4) 造成其他嚴(yán)重后果的。

4.使用銷售點終端機具(P.O.S機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失十萬元以上的。

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