基金持有份額不是本金。基金的份額就相當(dāng)于股票的股數(shù)，只有在基金單位凈值等于1的買入，份額才會(huì)等于本金。凈值小于1的時(shí)候，份額大于本金；凈值大于1的時(shí)候，份額小于本金。以上未考慮認(rèn)/申購費(fèi)的影響。

基金本金就相當(dāng)于股票的成本。把基金的份額贖回，就能拿回本金和收益。相當(dāng)于把股票賣出，拿回本金和收益一樣。但是基金是按照未知價(jià)成交，贖回一般還要扣一部分手續(xù)費(fèi)。