現(xiàn)在有關(guān)部門對(duì)金融犯罪的監(jiān)管非常嚴(yán)格，一旦監(jiān)控到銀行卡存在轉(zhuǎn)賬頻繁、大額轉(zhuǎn)賬等情況，銀行卡交易就會(huì)出現(xiàn)狀態(tài)異常提示。有網(wǎng)友問，銀行卡交易異常會(huì)被抓嗎？下面我們來了解下。

銀行卡交易異常

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等，不只是銀行，所有的金融機(jī)構(gòu)都需要履行反洗錢義務(wù)。如果銀行卡存在轉(zhuǎn)賬頻繁情況，銀行不會(huì)立即報(bào)警，它會(huì)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查屬實(shí)后會(huì)對(duì)銀行卡進(jìn)行封卡。

如果銀行是誤判，那就需要持卡人向銀行進(jìn)行申訴，提供轉(zhuǎn)賬支付依據(jù)，比方說交易合同，發(fā)票等。如果用戶的確有犯罪行為，預(yù)計(jì)公安部門會(huì)立案調(diào)查，抓捕犯罪嫌疑人也是遲早的事情。